İrlanda Merkez Bankası’ndan Coinbase’e Ceza
İrlanda Merkez Bankası (CBI), kripto para borsası Coinbase’in Avrupa birimi olan Coinbase Europe Limited’a, kara para aklamayı ve terörün finansmanını önleme (AML/CFT) yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle 21,5 milyon Euro para cezası verdi.
Bu ceza, İrlanda Merkez Bankası’nın kripto para sektöründeki bir şirkete uyguladığı ilk yaptırım olarak kayıtlara geçti.
Temel İhlaller ve Detaylar:
- Hatalı İzleme: Coinbase Europe, 2021 ve 2022 yılları arasında 12 aylık bir dönemde, işlem izleme sistemlerindeki yapılandırma hataları nedeniyle 30 milyondan fazla işlemi tam ve düzgün bir şekilde izleyemedi.
- Büyük İşlem Hacmi: İzlenemeyen bu işlemlerin toplam değeri 176 milyar Euro’yu aştı. Bu miktar, söz konusu dönemde Coinbase Europe’un toplam işlemlerinin yaklaşık %31’ine denk geliyordu.
- Geç Müdahale: İrlanda Merkez Bankası’na göre, Coinbase’in etkilenen işlemlerin geriye dönük izlemesini tamamen tamamlaması yaklaşık üç yıl sürdü. Bu geriye dönük inceleme sonucunda, borsa yetkililere 2.708 adet şüpheli işlem raporu (STR) sundu.
- Suç Faaliyetleri İlişkisi: Gecikmeli olarak izlenen bu işlemlerle ilişkili şüpheli faaliyetler arasında kara para aklama, dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı, siber saldırılar (fidye yazılımları) ve cinsel istismar gibi ciddi suçlar yer alıyordu.
Coinbase’in Açıklaması ve Cezanın Hesaplanması:
- Hata Kaynağı: Coinbase, sorunun 2021 ve 2022’deki işlem izleme sistemlerini etkileyen teknik kodlama hatalarından kaynaklandığını kabul etti. Borsanın blog yazısına göre, bu hatalar 21 izleme senaryosundan beşinin müşteri işlemlerini yalnızca kısmen taramasına neden oldu.
- İşbirliği ve İndirim: Coinbase Europe, Merkez Bankası ile tam işbirliği yaptığını ve kuralları ihlal ettiğini kabul etti. Merkez Bankası, başlangıçta yaklaşık 30,7 milyon Euro’luk bir ceza uygulamayı planlasa da, uzlaşma anlaşması çerçevesinde uygulanan %30’luk indirimle ceza miktarı 21,5 milyon Euro olarak kesinleşti.
- Düzeltme Adımları: Coinbase, hataları hızla düzelttiğini ve o tarihten bu yana test, gözetim ve izleme süreçlerini güçlendirdiğini belirtti.
Bu yaptırım, kripto şirketlerinin, faaliyet gösterdikleri bölgelerdeki katı finansal düzenleme ve yasal uyumluluk gerekliliklerine ne kadar dikkat etmeleri gerektiğini gösteren önemli bir uyarı niteliği taşıyor.