BANKING SECRECY ACT (BSA) Nedir ?

1970 yılında Amerika Birleşik Devletleri’nde mali kurumların kara para aklamanın tespit edilmesi ve önlenmesinde devlet kurumlarına yardımcı olmasını gerektiren mevzuat kabul edildi. BSA gereklilikleri, belirli faaliyetlerin zorunlu raporlanmasını, tüm müşteriler için kayıt tutmayı ve ne tür parasal araçların satın alınabileceği veya değiş tokuş edilebileceğine ilişkin sınırlamaları içerir.

Finansal konularda kara para aklamanın arttığı yıllarda ortaya çıkan kanun paketi hem kullanıcıları hemde finansal işlem yapan kuruluşları korumayı hedeflemektedir. Kısaca tüm işlemlerin kayıt altında tutulması gerekliliğinin kabul edildiği yasa paketinin ismidir.